大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保险顾问理财专家的问题，于是小编就整理了2个相关介绍保险顾问理财专家的解答，让我们一起看看吧。
理财顾问是做哪方面的工作呢？
理财顾问是一个新兴的职业。理财顾问东戈说：无论是证券从业人员、基金从业人员、保险从业人员、甚至银行柜员，其实都是是财富管理工作。他们帮助客户管理财富，但真正意义上的财富管理，原不仅仅是只了解金融产品，并销金融产品那么简单。
我认为的财富管理，其实就是让客户利益最大化，为客户量身定制财富管理方案，使资产能够符合客户意愿、符合客观条件地得到保全、增长。由于资产管理的专业程度越来越高，以致于客户单纯依靠自身能力很难实现资产的正增长，进而因此对理财顾问的需求很迫切。但是很多理财顾问对产品很了解，却不会推销推广，财务管理的能力有了，销售能力还有待提高，因此理财顾问的市场缺口是十分巨大的。
那么理财故问究竟是做什么的呢？
首先，是帮助客户做好资产配置
所谓资产配置，就是根据户需求和风险偏好，帮助客户合理配置资产。如果客户是个人，帮客户做好家庭资产配置，留出多少备用金，多少拿去买保险，多少用于投资。如何客户是公司，帮公司做好资产配置。虽说不能把鸡蛋放在同一个篮子里，但如何分配鸡蛋确实一门学问。
其次，通过技术分析，帮客户选择最佳购买点
购买时机也就是择时，择时需要较高的专业能力，帮客户规避掉什么资产热门就买什么，需要通过技术分析来判断精确的买卖点。购买实际需要结合市场环境、监管环境、法规政策、国际形势等因素，为资产配置提供实践支持。对于具有强周期特性的资产，尤其需要择时，比如股权投资、股票投资等。择时能很好的体现理财故问的专业能力
就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括： 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么第一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。
工作内容简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出目前的资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
[呲牙][呲牙]
真正的理财顾问的主要工作内容有：
1、通过客户家庭的财务目标和财务问题进行诊断，找出财务盲点和改进点；
2、根据宏观经济形势确定家庭宏观理财策略和金融工具的选择搭配；
3、结合客户家庭的财务目标和问题，配合法律工具和税务筹划，并对资管产品和非资管产品进行配置行成可操作的具体方案；
4、落实方案并进行追踪评估、根据宏观策略和具体形势进行微观调整或者修正；
5、最终协助客户完成所有的财务目标和解决财务问题。
第一 帮助投资者做风险测评；
第二 了解投资者的投资偏好和风险偏好；
第三 对投资者的家庭财务状况做尽职调查；
第四 了解金融市场 选出优势核心资产为投资者做好均衡的资产配置；
第五 做好投后管理 对已投资产持续跟踪 做好季报 年报信息披露；
第六 持续优化投资者的资产配置表 定期压力测试 做好风险管理；
理财顾问就是利用自己专业的金融知识为客户定制适合客户本人财务状况的投资方案。有点像律师，也有点像心理咨询师。但目前国内的理财顾问做不到那么专业。更多的是倾向于理财产品销售。经验丰富一点的帮客户做理财产品的配置和规划。
国内理财顾问的日常工作主要有这几项。
与客户电话或面对面沟通。了解客户的基本财务状况，并做出客观的分析。掌握客户的财务基本状况，根据客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
工作内容简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出目前的资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
但国内大部分的理财顾问说白一点就是销售理财产品。
理财经理主要做以下几项工作：
1、与客户沟通和联系，随时了解客户的各类信息，在开展活动或者在特定时间有特殊服务和优质产品时，能够及时的告知客户。
2、协助客户做好各类与财富有关系的规划，帮助客户处理各种业务上的难题。
3、提供专业的理财服务，这里所说的理财不是简单粗暴的投资某个高风险产品，而是要进行金融产品的综合规划，最终实现能够帮助客户规避风险，保值增值。
4、能够熟练的运用各种金融工具，帮助客户简单便捷的处理好各种问题。
5、因为理财涉及的问题相对复杂，所以需要在企业内部做好各部门的协调，最终实现给客户提供优质服务的目的。
理财顾问的发展前景如何？做这个行业需要做哪些准备工作？
首先，这个行业很有前景，目前大家的理财意识都很强，毕竟谁都不想让资产躺在账户里睡觉。但很多人苦于没有投资方向和方法，或者没有专业的咨询人员。理财规划师能解决很多人投资不得章法的问题。
第二，要想成为一名合格的理财规划师，需要有十分深厚的专业知识作为储备：
1、经济金融知识要烂熟于心且活学活用。
2、国际、国内比较权威的经济金融相关证要考下。
3、对国际国内政治、经济动态要保持足够的敏感。
4、熟悉所有市场的特点，对市场的中各产品。
5，最后也是最重要的，要有一颗冷静可观的心态。
首先谢邀。理财规划师或者叫理财经理是个含金量比较高的职业，主要是未来的理财方向除了一些低风险的产品以外，还有直接挂靠外币，期货，国际原油等等炒货市场的产品，那么给客户怎么推荐也是一门课，因为很多客户都不懂，既想盈利又怕担风险，那么如果理财经理自己能基本准确地分辨市场的动向，为客户配置合理的产品让客户满意，那将是双赢的进阶，使你的公司更有市场吸引力。那么你未来的准备将是学习各种炒货市场融会贯通，这才是最大的含金量。
我觉得随着老百姓的理财知识普及，理财顾问会非常受欢迎，美国，香港都是很好能借鉴的例子，现在国内的理财顾问或者叫理财客户经理主要集中在银行，主要是以推荐本行的理财产品和答疑，我相信随着国内金融市场的成熟会有更专业的理财顾问出现，全方位为客户制定理财规划。
感谢邀答。作为理财界一名老兵，很高兴回答你的问题。首先回答第一个问题，理财顾问的发展前景如何？可以肯定的回答，理财顾问的发展前景广阔，是一个非常有前途的行业。原因如下：
一、我国理财市场潜力巨大。改革开放40年，我国居民家庭积累了巨大的财富，截至2018年11月末，居民存款余额为70.46万亿元。由于银行存款利率低下，居民迫切需要专业的理财顾问帮助规划家庭财富，确保家庭财富能稳健增值。
二、真正专业的理财顾问缺口很大。理财是一门学问，涉及房产、股票、债券、保险、银行等相关行业的专业知识，还需要丰富的实践经验。在我国，理财行业起步晚，金融业分业经营，真正综合性专业的理财顾问很少。有人估计我国理财顾问缺口20万人。
三、理财顾问的收入水平较高。在理财业发达的美国，一个独立职业的理财师收入和大公司中层收入相当，平均收入在年薪10万美元以上。根据我国经济发展状况工资水平，未来理财顾问的收入达到年薪20万人民币以上不为过。
综上，我认为理财顾问发展前景很广阔。现在回答第二个问题，做这个行业需要哪些准备工作？
首先，要经过专业的学习。理财知识面很宽，知识点很多，需要耐心学习相关知识，有条件的可参加相关培训。
其次，要勇于实践，不断积累经验。理财顾问的经验很重要，要不断去实践，才能真正掌握理财技能。
最后，需要储备人脉。就是要不断积累人脉，为开展业务打下基础。
感谢有你。欢迎评论、关注。
很有前景，按欧美发达国家个人资产一半以上在资本市场，而中国不到30%，这一比重将逐步提高，这一过程就是个人理财的重大机会。对拟从事这一行的人来说就需提前学习，实践。
前景特别好，参照香港和发达国家就知道了。不过高级理财顾问要求很高的，不仅要有丰富的金融理财知识，还得熟悉国际国内政治经济形势，了解客户需求，为客户做出合理正确资产配置。
到此，以上就是小编对于保险顾问理财专家的问题就介绍到这了，希望介绍关于保险顾问理财专家的2点解答对大家有用。
